Die Aufsicht über Verbraucherfinanzmärkte. - Eine Analyse des Auftrags der BaFin zum Schutz kollektiver Verbraucherinteressen.. Dissertationsschrift

Das Kleinanlegerschutzgesetz (2015) verpflichtete die BaFin auf den Schutz kollektiver Verbraucherinteressen (§ 4 Abs. 1a FinDAG). Der Autor untersucht dieses Mandat und die mit ihm verbundenen Handlungsmöglichkeiten. Nach einer Auseinandersetzung mit der Regulierung von Verbraucherfinanzmärkten werden das mit dem Verbraucherschutzauftrag verbundene normative Konzept, die Reichweite der Aufsichtszuständigkeit sowie das behördliche Instrumentarium betrachtet.

Mit dem Kleinanlegerschutzgesetz (2015) wurde die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) auf den Schutz kollektiver Verbraucherinteressen verpflichtet (§ 4 Abs. 1a FinDAG). Hans-Ulrich Klöppel untersucht dieses Mandat und die mit ihm verbundenen Handlungsmöglichkeiten der Behörde. Nach einer Auseinandersetzung mit der Regulierung von Verbraucherfinanzprodukten und Verbraucherfinanzmärkten werden das mit dem Verbraucherschutzauftrag verbundene Zielkonzept, die Reichweite der Aufsichtszuständigkeit sowie das behördliche Instrumentarium betrachtet. Herausgearbeitet werden dabei insbesondere die normativen Vorgaben an die behördliche Verbraucherschutzaktivität sowie Zuständigkeiten und Befugnisse zur Einflussnahme auf Aufsichtsobjekte bzw. zur Information von Verbrauchern.

Der Autor wurde für die Arbeit mit dem Preis der LBBW Landesbank Baden-Württemberg ausgezeichnet.

Inhaltsverzeichnis:

Einleitung

1. Verbraucherfinanzmärkte und ihre Regulierung
Verbraucherfinanzprodukte - Grundzüge einer Verbraucherfinanzmarktregulierung - Die BaFin im System der Verbraucherfinanzmarktregulierung

2. Die Aufsicht über Verbraucherfinanzmärkte
Die Aufsicht über Verbraucherfinanzmärkte als Aufgabe der BaFin - Die Ausrichtung der Aufsicht am Verbraucherkollektiv - Kollektive Verbraucherinteressen als Bezugspunkte aufsichtsbehördlicher Verantwortung - Organisatorische Einbeziehung von Verbraucher-Stakeholdern

3. Verbraucherfinanzmärkte und Behördenzuständigkeit
Reichweite der Aufsichtszuständigkeiten - Abgrenzung zu Zuständigkeit bzw. Tätigkeitsbereich anderer Akteure

4. Instrumente der Verbraucherfinanzmarktaufsicht
Vollzugsinstrumente - Informationsinstrumente - Regulierungsinstrumente

Zusammenfassung

Anhang

Tabelle zum System der Unternehmensaufsicht - Tabelle zum System der Marktaufsicht

Literatur- und Stichwortver zeichnis

»The Supervision of Consumer Financial Markets. An Analysis of BaFin's Mandate to Protect Collective Consumer Interests«: In 2015, the German Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) has been mandated to protect collective consumer interests. The author analyses this mandate and associated powers of the authority. The doctoral thesis includes sections on the regulation of consumer financial markets, on the concept underlying BaFin's consumer protection mandate, on the scope of its supervision (institutions and markets), and on its powers.